2020年，蒙泰保理公司在股东方的正确领导及大力支持下，深入贯彻中央及自治区深化国资国企改革的系列决策部署，面对疫情和经济下行的双重压力，全体员工共同努力、砥砺奋进、攻坚克难，在巩固与内蒙古包钢钢联股份有限公司（以下简称包钢股份）保理业务、推进市场化保理业务、银行融资、制度建设等方面取得了较大突破，公司保理业务规模稳健增长，经济效益显著提升。
一、主要工作完成情况
截止到2020年12月底，公司资产总额达51,457.37万元，负债总额达20,175.19万元，实现销售收入4,526.64万元,利润总额2,810.42万元。净利润2,109.32万元。
（一）业务模式不断创新，业务规模持续扩大
2020年，公司着力提升业务创新能力，按照“盘活存量、拓宽增量”的原则，全力扩展业务市场，扩大业务规模。一是积极拓展客户服务领域，务求分散资金投放，提升资金使用效率。一年来，持续与包钢股份及其供应商寻求业务合作机会。在充分夯实存续保理业务的基础上，公司积极与金属制造公司等单位对接，争取保理业务合作。二是发挥供应链服务功能，与自治区内大型国有企业开展市场化业务合作。开展存续保理业务的同时，公司以服务自治区区属国有企业、地方盟市国有企业及其他企业为市场定位，积极与区属企业对接，在把控风险的前提下，寻求市场化保理业务合作。2020年，公司先后开展了再保理项目及再保理融资合作，实现了与区属企业业务合作的实质性突破，也向着与区内国有经济行业领域多元化合作的发展目标迈进一步。三是结合科技金融发展，发挥商业保理金融服务功能。自2019年以来，公司持续探索科技金融系统对公司业务发展的帮助，两年来，公司已对接多家科技系统研发公司及多家商业银行，完成了保理业务系统可行性方案。
截至2020年12月末，截至2020年12月末，公司本年服务保理客户90余家次，全年投放保理融资15.75亿元。2017年至今累计开展保理项目金额为40余亿元。
（二）外部融资取得新进展，融资渠道进一步拓宽
为了扩大公司的资金规模，有效拓宽自治区区属企业的融资渠道，更好地服务区属国有企业，实现共同发展。自成立以来，公司不断寻求外部融资的突破。通过与多家银行机构的持续沟通对接，2020年，公司取得了银行5,000万元的授信批复，并成功提用该笔资金，外部融资取得实质性进展。
在成功提款的前提下，公司继续同多家银行开展续授信和现有授信增量的沟通，力争为保理业务规模的扩大提供资金支持。
（三）建立健全制度体系，强化业务风险管控能力
2020年，公司不断强化和完善制度体系建设，定期滚动修编公司规章制度。完成了公司全年的资产风险分类，进一步提高了公司资产风险的管理质量。同时，公司持续加强保理业务风险防控力度，根据保理业务模式变化，重新拟定合同模板。严把银行5,000万元外部融资风险，就再保理授信合作模式、应收账款的确权文件等风险点进行了严格审核，确保公司流程合规并按时提款。通过不断健全规章制度体系，争取实现全岗位制度化管理，公司上下制度体系的全覆盖。
（四）有效克服疫情影响，提升内部管理水平
在向外拓展保理业务、积极争取外部融资的同时，公司不断强化自身经营管理水平，努力做到规范管理、稳健发展。
一是坚持疫情防控与复工复产“两手抓、两不误”原则，保障员工健康安全。面对突如其来的疫情，公司在第一时间成立了疫情防控组织机构，传达上级单位文件精神并印发《应急方案》。全年购买并配发口罩、消毒液、酒精、体温计等防疫用品，坚持人员登记、体温检测等必要的防控措施不松懈，认真落实中高风险地区人员往返排查，巩固疫情防控成果。
二是优化人力资源管理，加强人才培养。一方面，公司以内部培训为抓手，按照时间节点有序推进全年培训目标，切实提高了员工的业务能力。另一方面，为加强人才队伍建设，强化正向激励作用，通过晋升激励手段，激发了员工工作积极性。同时，积极探索与公司发展相适应的薪酬绩效制度体系，赴同行业公司进行现场调研，学习薪酬绩效考核模式，最大限度激发全体员工的积极性和创造性，为下一步薪酬绩效改革打下坚实的基础。2020年，公司坚持“降费增效”，落实社保惠企政策，助力企业减负发展。在疫情特殊时期，根据国家一系列阶段性减免企业社会保险费等文件精神，完成了企业划型、稳岗补贴业务申报等工作。社保费用的减免及稳岗补贴的返还在一定程度上帮助公司减压，攻克难关，确保公司及时享受国家社保减负红利。
四是统筹调配资金使用，深化营运资金管理。在保障业务资金充足运转的前提下，积极进行资金统筹调配。同时，积极推行全面预算管理，把公司的经营目标落实到相关数据，将预算数据定位为公司经营目标的标杆。审慎开展所得税汇算清缴，有序推进了促进产业发展资金返还、年度财务审计等工作，有效提升了财务管理水平。
（五）强化党支部建设，发挥战斗堡垒作用
2020年公司支部坚持以党的十九大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不断加强理论知识学习，通过线上线下多种载体开展学习，筑牢思想根基。将党建工作写入公司章程，促进党建工作与公司业务深度融合，以高质量党建引领公司高质量发展，
二、2021年工作计划
（一）做好常态化疫情防控，巩固防疫成果
根据呼和浩特市应对新冠肺炎疫情防控指挥部相关文件精神及上级单位有关工作要求，公司将继续立足常态化疫情防控，细化完善方案、预案，严密落实防控责任和措施，购买防疫物资，坚持做好人员进出登记、异地往返报备排查、每日测量体温、对办公区域定时消杀防疫等工作，营造健康卫生的工作环境。
（二）拓宽外部融资渠道，扩大资金规模
公司将在2020年成功开拓银行贷款的基础上，探索非银行金融机构借款、发行债券等融资途径，努力为壮大业务规模奠定资金基础。
（三）做大做强保理业务，增强创新驱动力
深挖包钢集团内部业务，增加保理业务投放量。随着商业保理行业政策法规环境的改善，保理行业认知度和受重视程度持续提高，保理业务市场需求逐渐增加，公司将牢牢把握发展机遇，依托包钢集团、国资运营公司股东优势，围绕包钢集团下属企业，探索保理业务合作，扩大保理业务服务范围，缓解包钢集团资金支付压力。
拓展市场化保理业务，落实监管新规要求。一方面加强与区属企业及同行业企业交流联系，力争拓展业务服务领域，提升市场化保理业务比例，务求分散资金投放和降低运作风险。加强市场化业务对接，着眼与区内大型国有公司的业务合作，在再保理业务的基础上，探索双保理、正向保理等模式，力争扩大合作范围，增加业务规模，探索业务发展新路径。另一方面，尝试通过调整业务主体或创新业务模式的方式，积极与包钢集团及外部企业联系。
结合科技金融发展，落实科技系统搭建。进一步运用互联网核心技术发挥商业保理融资服务功能，继续通过公开招标的方式推进科技系统上线，搭建金融业务平台，利用科技系统优势，优化原有业务方式，提升运营效率，为增强公司市场吸引力与竞争力提供有力的技术支持。
（四）推进风险合规建设，提高内部管理水平
一是完善法人治理结构，加强管理体制建设。在股东公司的指导下，对公司董事会、监事会、总经理办公会议事规则进行研究，完成董事会、监事会换届相关事宜，以建设规范高效的公司法人治理结构为目标，切实加强自身建设，有效发挥董事会、监事会、总经理办公会的功能作用，进一步提高决策水平，加强规范治理，推动公司可持续发展。
二是严把风险防控，规避风险隐患。密切跟踪监管政策变化，结合公司实际情况，不断改进风险管理方法，加强各种风险管理工具的学习和应用，注重发挥信息、数据收集在风险管理中的作用，对保理业务、筹资融资等关键环节持续进行严格风险管控，逐步建立全过程风险防控体系，确保在业务顺利开展的同时，不发生重大风险。
三是完善制度体系建设，增强合规意识。2021年，公司将继续把完善制度体系作为重点工作之一，及时制定符合经营发展及政策监管要求的新制度，强化制度的有效性、实用性、统一性，逐步出台更具针对性的实施细则，修订、优化、清理制度间的衔接矛盾，提高制度可行性，进一步提升制度的执行力，强化制度执行情况检查，开展制度执行专项考核。同时，加强党群、工会相关制度建设，使工作开展更加规范高效。
四是持续优化财务管理工作，重点加强全面预算管理。公司将通过优化资源配置，强化预算分析，定期组织预算分析会等方式，对预算目标和相关财务指标进行跟踪监控，同时，做好预算管理考评工作。
五是探索市场化激励机制，优化人力资源管理。深化薪酬绩效制度改革，建立健全工资增长与劳动力市场相适应，与企业经济效益和劳动生产率相挂钩的联动机制，最大限度激发全体员工的积极性和创造性，进一步增强公司的核心竞争力。坚持正确的选人用人导向，进一步优化员工队伍的年龄结构和专业结构，补齐公司专业人才不足的短板，逐步建立“能上能下，能进能出”的刚性约束机制，将“下课”的压力传导给团队，避免懈怠与涣散，让团队永葆竞争的激情、责任心与进取精神。另外，加强员工队伍建设，强化培训手段，实现员工培训日常化，不断提升经营管理人才的专业素养和员工队伍整体素质，为公司高质量发展提供智力支持。
（五）加强党组织建设，发挥党组织引领作用
2021年，公司将继续加强思想政治建设、党组织建设、党风廉政建设。坚持把学习宣传贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为首要政治任务，切实发挥公司党组织的领导核心和政治核心作用，对照新时代党的建设总体要求，积极探索企业党建工作新思路、新方法。强化党员干部的党性教育、宗旨教育、警示教育，充分发挥党员先锋模范作用。加强宣传舆论引导、企业文化建设和精神文明建设。认真落实公司党组织主体责任，强化对重点领域和关键环节的监控，严格执行“三重一大”决策制度，认真抓好问题整改落实，推动形成长效机制，为推动企业高质量发展提供强大动力。
2021年是“十四五”规划的开局之年，也是保理公司推动各项业务高质量发展的重要一年。公司全体员工必将锐意进取、真抓实干，继续书写企业健康稳步发展的有力答卷。
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